New York Başsavcısı Letitia James, Citibank'a müşterileri hacklere ve dolandırıcılıklara karşı savunma ve sahtekarların hesaplarından milyonlarca çalmasına izin verdikten sonra kurbanları geri ödemeyi reddettiği iddiasıyla dava açtı.
NY Başsavcısı Citibank'a karşı dava, finans kurumunun sahtekarlık kurbanlarını telafi etmeyi reddetmesinin, bankaların yetkilendirilmemiş elektronik işlemlerle kaybedilen veya çalınan herhangi bir fon için müşterilere geri ödeme yapmasını zorunlu kılan Elektronik Fon Transfer Yasası'nın (EFTA) ihlali olduğunu söyledi.
Şikayet, kablo transferleri için çevrimiçi ve mobil bankacılık seçenekleri sağladığı için, Citibank'ın aynı mevzuat kapsamındaki elektronik kredi veya banka kartı sahtekarlığı kurbanlarına verilen korumalara benzer şekilde sahtekarlık kurbanlarını telafi etmesi gerektiğini iddia ediyor.
Başsavcı James, "Bankaların para tutmak için en güvenli yer olması gerekiyordu, ancak Citi'nin ihmali dolandırıcıların çalışkan insanlardan milyonlarca dolar çalmasına izin verdi." Dedi.
"Birçok New Yorklu, fatura ödemek veya büyük kilometre taşları için tasarruf etmek için çevrimiçi bankacılığa güveniyor ve bir banka müşterilerinin hesaplarını güvence altına alamazsa, en temel görevlerinde başarısız oluyorlar. Citi'nin milyonlarca milyonlarca kişi koruması ve önlememesi için bir mazeret yok Müşterilerin hesaplarından çalınan dolar ve ofisim büyük bankalardan yasadışı davranışlar yazmayacak. "
NY AG'nin Citibank'ın müşterileri dolandırıcılardan ve bilgisayar korsanlarından nasıl koruduğu konusundaki soruşturması, hileli faaliyetlerin potansiyel kırmızı bayraklarına yanıt verirken yetersizlikler buldu. Özellikle, bankanın sistemleri, tanınmayan cihazlar kullanarak saldırganlara etkili bir şekilde tepki vermedi, yeni konumlardan hesaplara erişmedi veya hatta kullanıcıların bankacılık kimlik bilgilerini değiştirirken bile.
Ayrıca Citibank, birden fazla hesaptan fon aktarma girişimlerini tek bir hesaba işaretleyemedi ve kötü amaçlı aktörlerin kurbanlarının Citibank hesaplarından dakikalar içinde on binlerce dolar hızla aktarmasını kolaylaştırdı.
Şikayet ayrıca Citibank'ın müşterilerin ilk raporları bankaya sunulduktan sonra soruşturmaları otomatik olarak başlatma veya hileli faaliyetleri kolluk kuvvetlerine bildirmediğini vurgulamaktadır.
Citibank'a sahtekarlık bildiren kurbanlar da uzun telefon tutmalarıyla karşı karşıya kaldı ve dolandırıcıların çalıntı fonları üçüncü taraf bankalardaki kontrolleri altındaki banka hesaplarına aktarmaya devam etmelerini sağlıyor.
Citibank temsilcileri ayrıca, hesaplarını aldatan veya dolandırıcılar tarafından fonlarının güvenli olduğunu ve derhal harekete geçmeden çalınan fonların iadesine söz verdiklerini iddia eden müşterilerin yanlış bir şekilde emin oldukları iddia ediliyor.
Ayrıca, kurbanları suçlamak ve daha sonra kurbanları suçlamak ve geri ödeme iddialarını, önceden belirlenmiş sonuçları kullanarak, daha sonra kurbanları suçlamak için kullanılan bilgiler, daha sonra kurbanları sorgulamak için kullanılan özel beyanları yürütmek için yerel Citibank şubelerine yanlış yönlendirdiler, örneğin önceden belirlenmiş sonuçları listeleyen bilgiler yeterince güvenilir bir şekilde güvence altına alındılar. kendi hesapları veya hesap bilgilerini dolandırıcılara teslim etmek.
James, "Bu dava sayesinde Başsavcı James, Citi'nin aldatıcı uygulamalarını durdurmaya ve son altı yılda geri ödeme, ceza ve yoksulluk için geri ödeme tahsil etmeye çalışıyor." Dedi.
İki yıl önce James ayrıca, JPMorgan Chase, Bank of America, ABD Bankası ve Wells Fargo da dahil olmak üzere büyük bankalardan, tüketici hesaplarındaki kredili mevduat ücretlerini ortadan kaldırmaya çağıran birden fazla ABD eyaletinden genel koalisyona liderlik etti.
Güncelleme 30 Ocak 14:49 EST: Citibank, makale yayınlandıktan sonra aşağıdaki ifadeyi gönderdi:
Citi, kablo transferleri ile ilgili tüm yasaları ve düzenlemeleri yakından takip eder ve tehditlerin müşterilerimizi etkilemesini önlemek ve mümkün olduğunda kayıpları geri kazanmalarına yardımcı olmak için son derece çok çalışır. Bu müşteriler suçluların talimatlarını takip ettiklerinde ve bankalar müşterilerin aldatıldığına dair hiçbir belirti göremediğinde bankaların müşterileri bütünleştirmeleri gerekmez. Bununla birlikte, son birkaç yılda sektör çapında tel sahtekarlığındaki artış göz önüne alındığında, müşterilerimizin hesaplarını önde gelen güvenlik protokolleri, sezgisel sahtekarlık önleme araçları, en son dolandırıcılık hakkında net bilgiler ve müşteri farkındalığını artırmak için proaktif adımlar attık. ve eğitim. Eylemlerimiz müşteri tel sahtekarlık kayıplarını önemli ölçüde azalttı ve müşterilerimizin ortaya çıkan tehditlere karşı hesaplarını güvence altına almalarına yardımcı olmak için sahtekarlık önleme önlemlerine yatırım yapmaya kararlıyız.
Hastaneler mahkemelerden bulut depolama firmasını çalınan verileri iade etmeye zorlamalarını ister
Ukrayna: Hack Rus Araştırma Merkezi'nden 2 petabayt veri sildi
Maniant'ın X hesabı Hizmet Olarak Kripto S doğrulaması tarafından hacklendi
Web3 Güvenlik Firması Certik'in X Hesabı Kripto S doğrulamasına zorlandı
Mantiant’ın X'teki hesabı, kripto para birimi dolandırıcılığı zorlamak için hacklendi
Kaynak: Bleeping Computer